由金融科技理论与应用研究小组在2021年7月发布

摘要：

关于监管科技的定义目前还没有定论，但是普遍认为可以分为监督科技（监管端监管科技，SupTech），和合规科技（合规端监管科技，CompTech）。监督科技主要被主要被央行、监管机构和重要金融基础设施机构采用，提高监管有效性，降低监管成本并提高监管有效性。金融网络分析在2008年金融危机后引起全球学术界和专业人士的高度关注。不仅可用于宏观层面的监管科技领域（例如支付网络分析和系统性风险防范），而且在微观层面的反洗钱和欺诈分析方面有着多年的实践，特别对于中国特色的企业担保网络分析更是有力的风险决策工具。随着金融系统越来越复杂，金融实体之间的关联越来越重要，金融网络分析将为金融风险分析提供一个广泛应用的新框架。本报告对全球顶尖的监管科技公司FNA（Financial Network Analytics）（一家金融领域的深度技术创业公司）进行应用案例研究。