中新财经1月15日电据国家外汇管理局消息，近日，对外汇违规案例通报，现将部分违规典型案例通报如下：

　　案例1:厦门四农加华商贸有限公司非法买卖外汇案

　　2018年4月至2020年3月，厦门四农加华商贸有限公司通过地下钱庄非法买卖外汇61笔，金额合计457.2万美元。

　　该行为违反《结汇、售汇及付汇管理规定》第三十二条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款385.1万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

　　案例2:浙江宝闰通汇资产管理有限公司非法买卖外汇案

　　2019年6月，浙江宝闰通汇资产管理有限公司通过地下钱庄非法买卖外汇1笔，金额58万美元。

　　该行为违反《结汇、售汇及付汇管理规定》第三十二条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款52万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

　　案例3:福建籍白某非法买卖外汇案

　　2016年4月至2018年4月，白某通过地下钱庄非法买卖外汇43笔，金额合计674.7万美元。

　　该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款272.8万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

　　案例4:广东籍巫某非法买卖外汇案

　　2016年5月至2017年12月，巫某通过地下钱庄非法买卖外汇159笔，金额合计557.1万美元。

　　该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款540万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

　　案例5:浙江籍陈某非法买卖外汇案

　　2018年5月至2020年7月，陈某通过地下钱庄非法买卖外汇84笔，金额合计1086.5万美元。

　　该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款640.9万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

　　案例6:浙江籍沈某非法买卖外汇案

　　2018年5月至2020年9月，沈某通过地下钱庄非法买卖外汇27笔，金额合计316.7万美元。

　　该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款313.7万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

　　案例7:北京籍王某非法买卖外汇案

　　2018年6月，王某通过地下钱庄非法买卖外汇1笔，金额78.2万美元。

　　该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款65万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

　　案例8:云南籍左某非法买卖外汇案

　　2018年8月至2019年11月，左某通过地下钱庄非法买卖外汇30笔，金额合计1075.9万美元。

　　该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款740.9万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

　　案例9:湖北籍易某非法买卖外汇案

　　2019年1月至2020年7月，易某通过地下钱庄非法买卖外汇29笔，金额合计30万美元。

　　该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款24.5万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

　　案例10:境外个人XU某非法买卖外汇案

　　2020年6月至7月，XU某通过地下钱庄非法买卖外汇3笔，金额合计34.6万美元。

　　该行为违反《结汇、售汇及付汇管理规定》第三十二条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款24.4万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

专业评论： 

   （1）上述无论企业还是个人的外汇违规行为，都作为行政处罚，其处罚信息纳入了中国人民银行征信系统，分别通过企业征信系统和个人征信系统报送。

   （2）由于《个人信息保护法》的出台，上述个人违规信息披露采用了假名化的手段，即不通过特殊手段辅助无法识别，达到了保护个人信息主体的目的。

     （3）无论是个人或企业的外汇违规行为，此处纳入征信信息，在使用过程中，特别是如果用于信贷审批作为负面信息，似乎有金融领域的联合惩戒的意义。

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